2019-11-18
Взыскание долга по договору займа в 2019 году - между ...

Советы населению. Взыскание долга по договору. Взыскание пени по договору поставки

Под долгом большинство людей подразумевают денежную сумму, которая была взята взаймы на определенных условиях, на определенный сроки и подлежащая возврату. Лицо, за которым имеется долг, именуется должником.

В целом большинство людей имеют верное представление о долге. Упоминая о долге, необходимо добавить, что под долгом подразумеваются не только деньги, которые взяты взаймы (долг по договору займа, а также кредитному договору), но также и любая денежная сумма, которая подлежит выплате (взыскание задолженность за оказанные услуги или по соглашению подряда). В этой связи долг и задолженность представляют собой синонимы.

В юриспруденции должник и долг имеют более широкое определение, чем считает большинство граждан. Согласно действующему законодательству, одно лицо, которое именуется должником, обязано сделать в пользу другого лица, именуемого кредитором, некие действия, например, уплатить деньги, выполнить работу, передать имущество и так далее либо, наоборот, не выполнять некие действия, а кредитор получает право требовать от своего должника выполнения его обязательств. Таким образом, выполнение должником своих обязательств (передать товар, выполнить определенные действия, оказать услуги и так далее) в некой степени является возвращением долга.

Взыскание долга по договору подряда с юристом и без него

Договор подряда представляет собой гражданско-правовое соглашение, по условиям которого подрядчик берет обязательства выполнить определенные работы, срок выполнения которых указан в договоре, а заказчик берет обязательство предоставить подрядчику требуемые условия для проведения работ, по окончанию принять работы, а также выплатить их обусловленную цену.

основной целью договора подряда является гарантия защиты интересов сторон, во время выполнения оговоренных в договоре работ, поэтому пренебрегать договором ни в коем случае нельзя.

Невзирая на то, что текст договора подряда четко оговорен и содержит все обязательства обоих сторон, подобные договора нередко нарушаются. Соответственно, споры в отношении взыскания задолженностей с юридических лиц представляют собой одну из наиболее востребованных юридических услуг нашей компаний. Если у вас произошел случай нарушения договора подряда, для грамотного его урегулирования следует обратиться к нашим высококвалифицированным юристам. Это поможет сэкономить средства и время.

Можно ли своими силами осуществить взыскание долга по договору подряда, а также решить другие вопросы, из-за которых может появиться конфликт? Это не всегда можно сделать. В связи с тем, что подача искового заявления предусматривает соблюдение определённой процедуры, требуется собрать доказательства, обосновать факт нарушения юридических норм и грамотно написать само исковое заявление. А поскольку законодательство постоянно меняется, а также корректируется, нет ничего удивительного, что простому человеку довольно просто запутаться во всех постановлениях и статьях.

Взыскание долга по договору поручительства: особенности

Поручительство является довольно распространенным в гражданских отношениях способом обеспечения обязательства. Действующее законодательство предусматривает, что по договору поручительства одна сторона, именуемая поручителем, берет обязательства перед кредитором другого лица отвечать за выполнение последним его обязательств частично или полностью.

Ответственность поручителя, согласно законодательству, при ненадлежащем выполнении или невыполнении должником обеспеченных поручительством обязанностей должник и поручитель отвечают перед кредитором.

законодательством также предусматривается и субсидиарная ответственность поручителя. То есть в случае солидарной обязанности кредитор получает право требовать выполнения обязательства как от должника, так и от поручителя совместно или от любого от них по отдельности.

Объем ответственность, которую несут должник и поручитель, практически одинаковая.

Взыскание долга по договору поручительства обязывает поручителя также:

  • оплатить проценты;
  • возместить судебные затраты по взысканию долга;
  • уплатить другие убытки кредитора, которые возникли из-за ненадлежащего исполнения или полного невыполнения обязательств должником.

Процесс взыскания задолженности

Непосредственный процесс взыскания задолженности состоит из двух этапов:

  • досудебное взыскание;
  • судебное взыскание.

В первом случае есть возможность подписать с должником «мирный договор», в котором будет оговорен способ возмещения долга, который будет подходить обеим сторонам. Это, конечно, является идеальным вариантом. Но если одной из сторон выступает юридическое лицо, с которой был заключён договор, например, договор подряда или другого типа, то в данном случае процесс взыскания долга может проходить в досудебном порядке, путем отправки должнику письма-претензии. В случае отказа должника самостоятельно выплатить долг у второй стороны появляется право обратиться в судебные органы.

Взыскание долга по договору в юридической практике относится к особой категории дел. Только квалифицированная помощь может привести к положительному решению спора для кредитора.

Наши юристы имеют большой опыт по взысканию задолженностей и смогут не только доказать непосредственное наличие долга, но также и разработать подходящую схему возврата долга.

Наши адвокаты предлагает свои услуги на всех этапах взыскания:

  • проводит анализ документов, чтобы определить вероятность успеха взыскания;
  • ведет досудебное взыскание задолженности;
  • представляет интересы во время судебного взыскания задолженности;
  • сопровождает исполнительное производство.

Не случайно законодательно закреплено, что предпринимательской является самостоятельная, осуществляемая на свой риск деятельность, направленная на систематическое получение прибыли. Именно возложенный гражданским правом на лицо осуществляющую предпринимательскую деятельность риск, предопределяет доказывание, казалось бы, очевидных фактов в судебном процессе.

Риск, который, прежде всего, берет на себя субъект предпринимательской деятельности – это риск неоплаты поставленных товаров, оказанных услуг, выполненных работ. Взыскание задолженности по договору аренды, поставки, подряда, необходимо в тех случаях, когда исполнитель, подрядчик, поставщик, перевозчик, хранитель и иные стороны договора не исполнили обязательство передать индивидуально определенную вещь по договору, оказать услугу, выполнить работу в срок, передать товар надлежащего качества. Зачастую длительные партнерские отношения прекращаются возникновением задолженности по договору.

Для взыскания задолженности по договору, возникшей в ходе осуществления предпринимательской деятельности, необходимо изначально определить перспективы взыскания основного долга и неустойки, дату возникновения задолженности, основание и предмет иска, осуществить расчет неустойки, проанализировать сделку на предмет ее заключенности и действительности. При этом важно помнить, что неисполнение стороной обязательства предусматривающего встречное исполнение, позволяет последнее не исполнять.

Проблема, связанная с взысканием задолженности по договору, в современном мире стала обычным явлением как в юридической, так и социальной среде. Будь то, договор аренды, поставки, подряда, экономическая ситуация сегодня такова, что число этих вопросов будет расти, так что, по-видимому, в ближайшее время эта тема не утратит своей актуальности. Задолженность – это сумма финансовых обязательств и долгов, которые подлежат погашению в определённый срок и если этого не произойдёт в надлежащее время, то задолженность автоматически переходит в разряд просроченных.

Взыскание задолженности с юридических лиц подразумевает под собой услуги, которые направлены на взыскание долга по договору с должников, целью таких услуг является желание добиться исполнения должником возложенных на него обязательств. Если должник не реагирует на всевозможные увещевания и переговоры, которые направлены на то, чтобы добиться реальной выплаты задолженности, то можно добиться возврата долга, потребовав взыскать задолженность в принудительном порядке через суд.

Рассмотрим, что собой представляет досудебное урегулирование спора. К такому варианту решения споров прибегают в том случае, если это выглядит перспективно и уместно. Решение проблемы без подключения судопроизводства и называется досудебным решением спорного вопроса. Договорённость между сторонами достигается иногда посредством однократных переговоров, которые проводятся специалистами, в компетенции которых урегулирование подобных ситуаций.

В ситуации досудебного взыскания задолженности по договору с юридических лиц самыми эффективными являются такие способы решения спора, как медиация. Это способы решения конфликтов, при которых в спор вступает незаинтересованная в этом сторона (медиатор), задача этой незаинтересованной стороны состоит в том, чтобы найти приемлемый вариант выхода из спорной ситуации.

Взыскание задолженности в суде

Если должник принципиально не желает исполнять свои обязательства и выплачивать свои долги, а переговоры с должником не дали положительного результата, то следует взыскание задолженности в суде.

Если истец имеет неоспоримые доказательства того, что ответчик не выполняет свои обязательства, как положено по закону, суд решает взыскать сумму с ответчика, которую тот должен истцу. Ему выдаётся исполнительный документ, который следует подать в органы исполнительной службы, этот документ подаётся вместе с заявлением, которое констатирует начало исполнительного производства. В дальнейшем судьба взыскания задолженности в суде и сроки, которые даются на перечисление ответчиком денежных средств на счет кредитора, будут зависеть от решения государственного исполнителя.

Государственный исполнитель поступает исключительно в рамках закона и согласно соответствующей инструкции, которая регламентирует исполнительные действия. Цель этих действий выявить активы, которыми располагает должник, а для этого исполнитель посылает запрос в соответствующие инстанции. На основе ответов государственный исполнитель имеет возможность осуществить взыскание задолженности в суде в пользу истца. Если должник располагает денежными средствами, государственный исполнитель переводит деньги на счет исполнительной службы, а если будет нужно, он проведёт процедуру продажи имущества истца, а вырученные средства будут перечислены в счет погашения требований, которые предъявляет кредитор.

Когда одна из сторон возмездного договора оказания услуг отказывается от исполнения взятых на себя обязательств, возникает необходимость взыскивать долг в судебном порядке.

По договору возмездного оказания услуг исполнитель обязуется по заданию заказчика оказать услуги (совершить определенные действия или осуществить определенную деятельность), а заказчик обязуется оплатить эти услуги (п.1 ст.779 ГК РФ).

В том случае, когда заказчик не оплачивает исполнителю оказанные услуги, приходится взыскивать задолженность в судебном порядке. При этом исполнитель вправе потребовать не только сумму основного неоплаченного долга, но и проценты за пользование чужими деньгами.

Подготовка к любому судебному процессу начинается с анализа имеющихся документов.

Прежде, чем инициировать судебный процесс, необходимо пройти обязательную досудебную процедуру урегулирования споров. Это означает, что суд рассматривает лишь те претензии, которые не удовлетворены контрагентом.

Истец направляет требования «нарушителю», и у последнего есть 30 календарных дней на их выполнение.

Исковое заявление о взыскании долга по договору оказания услуг

Перед тем, как подать исковое заявление в арбитражный суд, необходимо уплатить государственную пошлину, размер которой напрямую зависит от размера искового требования (ст.333.19 НК РФ).

Приведем образец искового заявления о взыскании долга за оказанные услуги в арбитражный суд.

В арбитражный суд Челябинской области

454091, г.Челябинск, ул.Воровского, д.2

Истец: ООО «Лютик»

Адрес: 454083, г. Челябинск, ул. Мишина, д.56 ИНН 7453008100 КПП 745301001 р/с 40702810200000000003 в банке АКБ «Резерв» к/с 30101810600000000957 БИК 044525957

Ответчик: ООО «Цветочек»

454017, г. Челябинск, ул. Сталеваров, д.87 ИНН 7447003200 КПП 744701001 р/с 40702810200000000003 в банке АКБ «Резерв» к/с 30101810600000000957 БИК 044525957

Цена иска — 630 378 рублей 08 копеек

ИСКОВОЕ ЗАЯВЛЕНИЕ

о взыскании задолженности по договору на оказание охранных услуг и процентов за пользование чужими денежными средствами

«02» февраля 2018 года между ООО «Лютик» и ООО «Цветочек» был заключен на оказание охранных услуг №5/12 нежилого помещения общей площадью 245 кв. м, находящейся на 1 этаже здания, расположенного по адресу: 454017, г. Челябинск, ул. Павелецкая, д. 19, стр. 31, принадлежащего истцу на праве собственности.

Согласно условиям п.2.5 договора исполнитель (ООО «Лютик») обязуется по заданию заказчика (ООО «Цветочек») оказать услуги (совершить определенные действия или осуществить определенную деятельность), а заказчик обязуется оплатить эти услуги. Размер и сроки внесения платы за оказание услуг по охране нежилого помещения определены в пунктах 3.1 и 3.2 договора оказания услуг от 02 февраля 2018 г. №5/12.

Согласно п. 1 ст. 781 ГК РФ заказчик обязан оплатить оказанные ему услуги в сроки и в порядке, которые указаны в договоре возмездного оказания услуг. В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований — в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В нарушение условий заключенного договора ответчик за период с 02 февраля по 06 июля 2018 года свои обязательства по внесению платежей за оказанные охранные услуги не выполнял. На претензию, направленную ответчику 04 мая 2018 года, ответ истцом не был получен. На момент подачи искового заявления просрочка по оплате услуг составляет 600 000 (Шестьсот тысяч) рублей.

Пунктом 1 ст. 395 ГК РФ предусмотрено, что за пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате либо неосновательного получения или сбережения за счет другого лица подлежат уплате проценты на сумму этих средств. В пункте 4.2 договора оказания услуг от 02 февраля 2018 г. №5/12 стороны установили, что в случае просрочки исполнения договора (уплаты ежемесячных платежей за охрану объекта) предусматривается взыскание с заказчика (ООО «Цветочек») процентов за пользование денежными средствами по ставке 12% годовых.

Согласно нижеприведенному расчету, сумма процентов за пользование чужими денежными средствами составляет 30 378 рублей 08 копеек:

Задолженность: 600 000,00 руб. Ставка: 12,00 % годовых.

Начало периода: 03.02.2018 г.

Конец периода: 06.07.2018 г.

Период просрочки с 03.02.2018 г. по 06.07.2018 г.

Проценты за период: 600 000,00 руб. × 154 дн. / 365 дн.× 12% = 30 378,08 руб.

Сумма процентов: 30 378,08 руб.

Сумма основного долга: 600 000,00 руб.

Итого, общий размер задолженности ООО «Цветочек» перед ООО «Лютик» составляет 630 378 рублей 08 копеек.

Статьей 11 ГК РФ установлено, что защита нарушенных или оспариваемых прав осуществляется в судебном порядке. Поскольку ООО «Цветочек» в одностороннем порядке уклоняется от исполнения обязательств по возврату сумм арендной платы и уплате процентов за пользование чужими денежными средствами, сумма задолженности подлежит взысканию с него в судебном порядке.

На основании вышеизложенного, и руководствуясь ст.11, 309, 310, 809 — 811 ГК РФ, ст.3, 22, 23, 28, 121 — 124 ГПК РФ

ПРОШУ СУД:

1. Взыскать с ООО «Цветочек» основной долг по договору возмездного оказания услуг от 02 февраля 2018 г. №5/12 в размере 600 000 руб.

2. Взыскать с ООО «Цветочек» проценты за пользование чужими денежными средствами в размере 30 378,08 руб.

3. Возложить на ответчика обязанность по возмещению судебных расходов.

Приложения:

2. Копии акта об оказании охранных услуг от 28.02.2018 №1, от 31.03.2018 г. №2, от 30.04.2018 г. №3, от 31.05.2018 г. №4, от 30.06.2018 г. №5.

3. Копия претензии от 04.05.2018 г. N 12 с уведомлением о вручении ответчику (копии).

4.Уведомление о вручении ответчику копии искового заявления и приложенных к нему документов, которые у него отсутствуют.

5. Оригинал квитанции от 09.07.2018 г. №34, подтверждающий уплату государственной пошлины.

По статистике, около 15 % займов считаются проблемными. В ряде случаев решить проблему с долгом можно только через суд. Просмотрите подробную инструкцию, как взыскать долг по договору займа
.

Вы узнаете:

  • Что считается долгом и какими статьями регулируется его возврат.
  • Можно ли взыскать долг по договору займа без судебных разбирательств.
  • Как рассчитать долг по договору займа.
  • Как происходит взыскание задолженности судебными приставами.

При заключении договора займа займодавец почти всегда уверен, что заемные ценности будут возвращены в оговоренный срок. Однако бывает и так, что должник не возвращает долг, перестает реагировать на телефонные звонки и всячески избегает контактов с лицом, предоставившим долг. В этом случае может помочь обращение в инстанции и взыскание суммы долга по договору займа.

Какими способами можно взыскать долг

Долг, или задолженность, – это финансовые обязательства, которые берет на себя заемщик на заранее оговоренных условиях. Если займодавец не получает свои деньги или проценты по займу в установленный срок, он имеет право потребовать возврат долга и дополнительную компенсацию в судебном порядке.

Что такое договор займа

Согласно Гражданскому кодексу, при даче денег в долг заключается устный или письменный договор займа. Кроме этого, заемщик может предоставить расписку, что обязуется вернуть предоставленные ценности в полном объеме в оговоренный срок.

Согласно статье 808 Гражданского кодекса, если размер задолженности выше 10 МРОТ, документ займа следует оформлять в письменной форме. В случае, если в качестве займодавца выступает юридическое лицо, письменный договор заключается вне зависимости от суммы долга.

Наличие письменного договора играет важную роль в судебном разбирательстве. При его отсутствии нельзя ссылаться на свидетельские показания, при этом допускается приводить письменные и иные доказательства займа.

В договоре займа оговариваются выдаваемая сумма, срок, в течение которого деньги необходимо вернуть займодавцу, процент, который необходимо выплатить сверх этой суммы.

Требование о возврате займа можно предъявить в течение трех лет с момента заключения договора
. Если в течение этого времени заемщик вернул часть долга, это считается признанием долга и прерывает срок давности. После этого отсчет срока давности начинается сначала, и время, прошедшее до погашения части займа, в срок не засчитывается.

Способы взыскания долга

Взыскать задолженность можно с помощью одним из следующих способов:

  1. Административное принуждение
    . По отношению к заемщику могут быть применены различные административные меры – арест, подписка о невыезде и т. д. в соответствии со статьями 176 и 177 УКРФ.
  2. Судебное разбирательство
    . По месту регистрации заемщика подается иск.
  • Как руководителю избежать ответственности за неподъемные долги компании

Досудебное разбирательство при взыскании долга по договору займа

Если заемщик не спешит выполнять долговые обязательства, с ним необходимо связаться и выяснить причины. Если обе стороны настроены миролюбиво, возможно, удастся договориться о погашении долга без привлечения судебных инстанций.

В адрес заемщика направляется письменная претензия, в которой указывается требование о возврате задолженности и сроки, в течение которых ее необходимо погасить. Кроме этого в претензии нужно уведомить заемщика о том, что при невозврате долга возможно обращение в суд.

Если письменное обращение осталось без ответа, а долг в указанный срок не был погашен, остается лишь судебное разрешение конфликта. Если должник согласен с долгом, дело будет урегулировано во внесудебном порядке. Стороны достигнут соглашения, займодатель, возможно, пойдет навстречу и предложит более щадящие способы погашения задолженности.

Если стороны не смогли договориться, кредитор имеет право подать заявление в суд. Однако даже после этого участники процесса могут достичь мирового соглашения. Учитывая, что исполнительное производство может затянуться на несколько лет, этот выход является оптимальным для всех.

Существует еще несколько «внесудебных» способов взыскания долгов.

  1. Уступка долга
    . Истец может продать долг третьим лицам, после чего уже они связываются с должником и оговаривают условия возврата. Уступка прав требования встречается не слишком часто, однако это одно из наиболее верных средств вернуть основную часть денег по договору в кратчайший срок.
  2. Обращение в коллекторское агентство.
    Эти организации работают не только с банковскими кредитами, но и с любыми займами.

Любое обращение к третьим лицам будет стоить некоторого процента от общей суммы долга. С выбранной компанией по взысканию задолженности необходимо заключить письменный договор и тщательно прописать все условия и нюансы сотрудничества, а также процент, который нужно будет заплатить за взыскание долга.

  • 9 важных действий по взысканию долга с дебитора, находящегося на грани банкротства

Обращение в суд

Чтобы подать иск в суд, необходимо определиться с тем, какая именно инстанция будет рассматривать дело. К примеру, если подается заявление, в котором оба фигуранта являются физическими лицами, а сумма не превышает 500 МРОТ, дело будет рассматривать мировой судья. Если сумма займа выше – иск рассматривается районным судом общей юрисдикции.

Если среди фигурантов есть юридические лица, иск рассматривается арбитражным судом вне зависимости от суммы займа.

Подача искового заявления

Исковое заявление заполняется на основании договора займа. Оптимальный вариант – если с ним в комплекте прилагается долговая расписка. Сама по себе она не несет особой ценности и не рассматривается в качестве безусловного доказательства. Однако она подтверждает, что заемщик брал на себя определенные финансовые обязательства на оговоренных условиях.

При подаче материалов в суд к заявлению прилагается ряд документов:

  1. Копия договора займа, по которому заемщик не погашает задолженность.
  2. Копия расписки. Прилагается в двух экземплярах. При наличии.
  3. Расчет процентов за займ – в случае, если средства передавались заемщику под процент. Предоставляется также в двух экземплярах.

На досудебном этапе проводятся устные или письменные переговоры, когда у заемщика есть шанс вернуть займ, не прибегая к крайним мерам. В противном случае проходит судебное разбирательство.

Иск должен составляться в соответствии с нормами Гражданско-процессуального кодекса, в противном случае суд откажется его принять. Заимодавец в данном документе называется Истцом, заемщик – Ответчиком. В процессе составления иска необходимо выполнить следующее:

  1. Указать в заявлении подробные личные данные Истца и Ответчика – ФИО, данные паспорта, место прописки и фактического проживания. Также указывается точная сумма долга в рублевом эквиваленте. При необходимости, можно воспользоваться услугами профессионального оценщика.
  2. В заявлении максимально подробно излагается ситуация, при которой нарушаются права Истца, а также формулируются требования к ответчику.
  3. В последней части указывается перечень документов, которые Истец предоставляет дополнительно (копия паспорта, копия договора, квитанция об уплате судебной пошлины и т. д.), после чего документ закрывается датой и подписью.

Заявление составляется в трех экземплярах
– для суда и фигурантов дела. Документы необходимо предоставить в судебную канцелярию лично или с помощью Почты России. Заявление подается в районный суд по месту прописки либо регистрации Ответчика.

Взыскание процентов по договору и расчет полной суммы долга

Перед тем, как рассчитывать сумму долга, нужно определиться с процентами. Этот вопрос решается в следующих направлениях:

  1. Проценты как вознаграждение займодавца.
  2. Проценты как неустойка за невыплату долга.
  3. Процент за пользование чужими деньгами.

В первом случае проценты взыскиваются, если в договоре займа отдельно не оговорено, что сделка – беспроцентная. Если этого упоминания не сделано, но в договоре не прописан процент, вознаграждение займодавца рассчитывается на основании ставки рефинансирования на день расчета.

Проценты за невыплату в срок устанавливаются за каждые сутки просрочки. Это оговаривается в статье 394 ГК РФ. Точный процент оговаривается в договоре займа.

Если в договоре нет данных о неустойках, можно взыскать проценты за пользование чужими деньгами. В этом случае сумма рассчитывается на основании размера ключевой ставки Банка России.

Как рассчитать долг по договору займа

  1. Сумму долга по договору.
    Из начальной суммы вычитаются платежи, которые были произведены в счет оплаты. Оставшаяся сумма – это основной долг. Если платежей не было, основным долгом считается вся сумма по договору.
  2. Проценты и вознаграждения
    . Рассчитываются по договору. Чаще всего начисление происходит ежемесячно, на остаток долга.
  3. Неустойка
    . Рассчитывается на основании суммы долга, процента и просрочки. Для этого используется следующая формула:

Неустойка за просрочку = Сумма долга *

Число дней просрочки * Ставка

  1. Проценты за пользование чужими средствами
    .

В расчете, который прилагается к исковому заявлению, Истец самостоятельно формирует подсчет по каждой сумме и выводит итоговую цифру, которую и назначат ценой риска.

Взыскание долга в суде

В суде обе стороны пытаются отстоять правомерность своих действий. Истец, он же заимодавец, каждое утверждение обосновывает документами и иными доказательствами.

Основное доказательство наличия долга – договор займа. Стороны предоставляют суду и платежные документы, которые подтверждают передачу денежных средств заемщику, банковские выписки о частичных оплатах долга и т. д. – все, что может подтвердить факт платежеспособности должника.

В случае, если для взыскания задолженности потребовалась помощь адвоката, а также при наличии иных дополнительных расходов истца (транспорт, госпошлина и т. д.), они также могут быть взысканы с должника. Все расходы необходимо также подтвердить в судебном порядке, предоставив чеки, квитанции, договор на оказание юридических услуг.

Для обеспечения мер по заявлению рекомендуется арестовать имущество должника. Это позволит добиться хотя бы частичного погашения долга. Процедуру ареста стоит начать на начальном этапе, в противном случае должник сможет беспрепятственно избавиться от имущества, и добиться возврата долга будет гораздо сложнее.

Желательно, чтобы во время рассмотрения дела в суде присутствовали и истец, и ответчик. Это позволит судье выслушать доводы обеих сторон, получить все ответы и вынести решение в кратчайший срок.

Если обе стороны согласны с доводами друг друга, дело может закончиться заключением мирового соглашения. Судебное решение при этом не требуется, однако желательно, чтобы над условиями соглашения с обеих сторон работали опытные юристы. Если должник является надежным партнером, попавшим в финансовое затруднение, имеет смысл договориться в досудебном порядке: портить с ним отношения невыгодно.

  • Как закрыть ИП с долгами перед налоговой, фондами и работниками

Решение о взыскании долга по договору

По итогу судебного разбирательства выносится решение. В его резолютивной части есть следующие пункты:

  • Удовлетворено ли исковое заявление
  • Сумма, подлежащая взысканию с Ответчика
  • Распределение расходов на государственную пошлину
  • Порядок обжалования судебного решения.

После вступления в силу судебного решения, необходимо обратиться в службу судебных приставов по месту проживания должника. В подразделение направляется оригинал решения с сопроводительным письмом. В письме указывается расчетный счет для перечисления взысканной задолженности.

Срок исковой давности для взыскания долга по договору займа

После принятия решения о возврате средств по договору займа, должник обязан в определенный срок вернуть всю сумму. Решение суда исполняется далеко не сразу, потому истец должен обратиться в суд и получить исполнительный лист по делу. При необходимости, его можно направить сразу приставам, которые и будут взыскивать долг.

Срок исковой давности, в течение которого исполнительный лист остается действительным, составляет три года, начиная с даты вступления в силу соответствующего судебного акта. Иными словами, в течение трех лет истец должен взыскать все средства с должника. Исключение – долги, подразумевающие периодическое внесение средств: в этом случае судебное решение действует и по истечении трех лет.

Взыскание задолженности судебными приставами

Если суд вынесет решение в пользу Истца, Ответчику будет дано некоторое время на добровольное выполнение взятых обязательств. В противном случае начинается работа судебных приставов.

При взыскании долга они могут использовать несколько основных инструментов:

  1. Обращение в организацию, где официально работает должник
    . При наличии судебного решения, выплаты по долгу могут перечисляться из заработка. Для этого руководство организации выпускает соответствующий приказ.
  2. Счет в банке
    тоже может использоваться для погашения долга. В финансовую организацию отправляются претензия и исполнительный лист. После получения официальных документов банк блокирует денежный счет должника для дальнейшего взыскания денежных средств.

Судебные приставы могут ограничить Ответчику выезд за рубеж, описать имущество, за исключением предметов первой необходимости, единственного жилья и т.д. Они могут арестовать пластиковые карты и аннулировать водительское удостоверение. Как правило, этого достаточно для того, чтобы должник начал выплачивать деньги.

Следует учесть, что приставы не всегда работают достаточно расторопно. У них в ведении находится большое количество дел, с которыми нужно работать. Потому иногда есть смысл воспользоваться внесудебными способами.

В каких случаях суд будет на стороне заемщика

Даже если Истец полностью уверен в своей правоте, суд может оказаться на стороне Ответчика. В первую очередь, если заемщик докажет факт возврата средств. Если в деле фигурируют два физических лица и речь идет о сумме менее десяти МРОТ, для доказательства достаточно предъявить двух свидетелей.

Ответчик может оспорить договор займа по безденежности – если заемщик докажет, что заимодавец не передал денежные средства либо иные ценности в полном объеме, согласно договору. Чтобы договор займа не был признан ничтожным, кредитор должен доказать факт передачи денег заемщику. Для этого достаточно приложить к исковому заявлению расписку заемщика либо банковские документы, подтверждающие передачу суммы, указанной в договоре, со счета займодавца за счет заемщика.

Следует учесть, что к расписке также предъявляются определенные требования. Она должна содержать дату, сумму займа, срок, проценты, реквизиты. Подписывают расписку не только заемщик и займодавец, но и двое свидетелей. Неверно оформленная расписка может быть не принята судебной инстанцией в качестве доказательства.

Ответчик может оспорить и письменный договор – если имели место угрозы, обман, насилие. В этом случае потребуются не только свидетельские показания, но и иные доказательства.

  • Реструктуризация задолженности: 8 способов, применяемых на практике

Взыскание денежных средств с юридических лиц

Если одна или обе стороны по договору являются юридическими лицами, и заем получен для ведения предпринимательской деятельности, исковое заявление подается в арбитражный суд. Оно должно содержать:

  1. Реквизиты
    : название суда, где будет разбираться дело, данные Истца и Ответчика и т. д.
  2. Описание сложившейся ситуации
    . Обязательно необходимо рассказать о заключении договора займа и обязательстве заемщика вернуть деньги в оговоренный срок.
  3. Расчет задолженности
    . Он расписывается в краткой форме непосредственно в иске, и более подробно – в приложении.
  4. Ссылки на отдельные пункты в договоре, а также статьи кодексов
    .
  5. Требование о взыскании с Ответчика задолженности
    , включая долг и все проценты.
  6. Список документов, которые прилагаются к исковому заявлению
    :

    1. Копия иска, которая отправляется ответчику.
    2. Договор займа.
    3. Документ, который подтверждает, что Ответчику ранее была направлена претензия. Подразумевается, что она осталась без ответа.
    4. Подробный расчет задолженности.
    5. Квитанция об оплате государственной пошлины.

Дальнейший процесс практически идентичен аналогичному процессу между физическими лицами: арест имущества, судебное решение о погашении долга, выплата заемщиком суммы, указанной в судебном решении.

Бизнес всегда неразрывно связан с риском — финансовый кризис, рост конкуренции, недобросовестность контрагентов — все это может серьезно ударить по платежеспособности предприятия. И если с первыми двумя факторами можно бороться только экономическими методами, то третий — безусловный повод для обращения за юридической помощью.

Споры, возникающие в результате неисполнения условий договора одной из его сторон, лучше всего решать в судебном порядке. Компания «ЮрПрофБюро» — это профессиональные юристы, обладающие положительным опытом участия в судебных разбирательствах любого уровня сложности. Поэтому мы предлагаем своим клиентам полный спектр услуг, направленных на взыскание задолженности по договору.

Комплекс услуг по взысканию задолженности по договору

  • изучение и правовой анализ договора, а также сопутствующей документации и определение целесообразности обращения за судебной защитой.
  • претензионная переписка с должником, а также участие в устных переговорах с его представителями с целью досудебного урегулирования спора.
  • составление искового заявления, сбор необходимой документации, подача документов в суд. При этом по согласованию с клиентом в цену иска могут быть включены затраты на оплату государственной пошлины, расходы на оплату услуг представителей, иные издержки, связанные с разрешением спора, в том числе расходы на проведение экспертизы.
  • представление интересов клиента в суде общей юрисдикции и Арбитражном суде, в том числе и при необходимости обжалования решений в вышестоящие судебные инстанции.
  • защита интересов доверителя на стадии исполнительного производства.

Как показывает практика, досудебное урегулирование споров, связанных с необходимостью взыскания дебиторской задолженности, редко когда увенчивается успехом. Именно поэтому своевременное обращение за юридической помощью значительно увеличивает шансы на достижение положительного результата. Только квалифицированный специалист в области права способен грамотно составить исковое заявление, а затем аргументированно обосновать указанные в нем доводы в зале судебного заседания.

Кроме того, принятие судом решения о взыскании задолженности с ответчика далеко не всегда является гарантией фактического погашения им долга. Зачастую должники склонны скрывать свое истинное финансовое положение. В таком случае не обойтись без грамотного юридического сопровождения. Своевременное обращение в службу судебных приставов, оказание содействия в розыске имущества должника, выявление возможности привлечения к субсидиарной ответственности участников ООО, не исполняющих судебное решение и прочие меры, — все это является задачей юриста.

В зависимости от вида договора, нарушение условий которого повлекло образование задолженности, процедура ее взыскания имеет свои особенности. Особого внимания заслуживают договоры займа и подряда.

Взыскание задолженности по договору подряда

Договор подряда — одна из немногих сделок, при которых задолженность может с равной вероятностью образоваться как со стороны подрядчика, так и со стороны заказчика. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения подрядчиком обязательств по договору заказчик имеет право требовать возврата денежных средств, выплаченных в качестве аванса, а также проценты за пользование чужими денежными средствами, а в случае, если это предусмотрено договором, — взыскания неустойки за нарушение сроков выполнения работ.

Если договором предусмотрена неустойка, то подрядчик, в случае уклонения заказчика от оплаты выполненных работ, также имеет право требовать ее выплаты.

Если в случае с невыполнением условий договора проблем, как правило, не возникает, то доказать именно ненадлежащее их исполнение зачастую бывает очень сложно. Юристы компании «ЮрПрофБюро» готовы предложить своим клиентам услуги по организации производства строительно-технической или иной необходимой экспертизы с целью выявления недостатков выполненных работ. А также выполнить иные действия, направленные на скорейшее урегулирование конфликта как в суде, так и после принятия решения.

Взыскание задолженности по договору подряда, кроме того, предполагает тщательное изучение первичной бухгалтерской документации — актов о приемке выполненных работ, справок об их стоимости и иных документов, подтверждающих возникновение договорных отношений. Квалифицированный юрист справится и с этой задачей тоже.

Взыскание задолженности по договору займа

На первый взгляд взыскание задолженности по договору займа не представляет особой сложности. Однако и здесь есть ряд особенностей, которые требуют знания норм действующего законодательства. Во-первых, суду надлежит установить факт передачи денежных средств или иных материальных объектов заемщику. В случае с безналичной формой расчета это просто: доказательством будет служить выписка из расчетного счета одного из контрагентов. Гораздо сложнее обстоит дело с передачей наличных денег или вещей.

Кроме того, ответственность за неисполнение обязательств по договору займа очень тесно граничит с уголовной. Наши юристы готовы принять на себя обязанность по изучению договора займа, а также иной сопутствующей документации с целью определения соответствия ее нормам действующего законодательства, а также целесообразности обращения в суд или в органы предварительного следствия при наличии достаточных оснований.

При этом юрист окажет необходимую консультационную помощь и примет участие в судебных разбирательствах на стороне клиента. При необходимости обращения в правоохранительные органы мы готовы представлять интересы доверителя на всех стадиях уголовного процесса.

Некоторые организации предпочитают обращаться в коллекторские агентства. Отчасти такое решение оправдано. Однако оно не всегда возможно, поскольку организации, специализирующиеся на возврате долгов, как правило, не приобретают долги, сумма которых не достигает определенной цифры. Конечно, можно предпочесть сотрудничество с такими фирмами на основании агентского договора, но, как уже было сказано выше, без обращения в суд проблема решается крайне редко. А во-вторых, при уступке права требования долга другому лицу организация-дебитор всегда несет определенные убытки, сумма которых часто несопоставима с затратами на оплату услуг юриста. К тому же такие затраты всегда можно взыскать с должника.